今天收到我同事的電話，表示與朋友見面後，有「驚」、有「喜」。
「喜」的部份，就是朋友不斷介紹客人給他，而透過觀察他的服務，這位朋友肯定了他的服務與專業，增加了對他的信任，因此這位朋友開始跟我同事了解一些關於保險的問題。
「驚」的部份，就是當這位朋友了解到自身有保險需要後，就開始煩腦供款的問題。始終買保險是要供一段時間的，而因為這位朋友剛結了婚，買了房子，每個月需要償還按揭，經濟壓力大，所以對買保險這件事就有點保留。
在我們銷售的角度，當然會以「成交」為大前提，但同事不想因為「成交」而影響關係…
我馬上把我的「同埋心」打開，我發現……
- 剛結了婚
- 買了房子，償還按偈
- 明白自身有保險需要
基於這些發現，我「推斷」這位朋友是很愛身邊的人，願意為他的家付出。所以我相信他是希望可以購買保險，以保障他的家庭。為了幫他維護家庭的保護網，我建議同事可以先配置最基本的保險產品，以得到最基本的保障。日後當收入較穩定時，再按需要提供適合的產品。
雖然現時無法確認我的「推斷」是正確，但作為理財策劃的前線人員，我們需要根據每一位客人的「人生目標」去配置適合的產品。是我們配合客人，選擇最適合的產品；而不是我們硬銷我們認為對的產品。
這就是專業的 理財 策劃。